KYC — asiakkaan tuntemiskysely

Muokattu Ti, 9 Kesä klo 8:18 PM

Netvisor KYC — asiakkaan tuntemiskysely

Olet saanut meiltä linkin KYC-lomakkeeseen (Know Your Customer). Tilitoimistot ovat lain mukaan velvollisia tunnistamaan asiakkaansa ja selvittämään, kuka yritystä viime kädessä omistaa tai johtaa. Kyse ei ole epäluottamuksesta — sama lomake menee kaikille uusille asiakkaille.

Lomake koostuu kuudesta lyhyestä osiosta ja vie täyttämiseen noin 10–15 minuuttia. Tässä ohjeessa käymme jokaisen kohdan läpi, jotta ei tule turhia arvailtavia.

1. Aloitus 2. Edustajan tiedot 3. Johto ja omistus 4. Yhteisön tiedot 5. Liiketoiminta 6. Lähetys

Vaihe 1 Aloitus

Mitä tällä sivulla tapahtuu

Lue lyhyt tietosuojateksti läpi. Se kertoo, miten tietojasi käytetään rahanpesun estämiseksi. Lomakkeeseen on esitäytetty yrityksesi perustiedot.

Mitä sinun pitää tehdä

Rastita "Olen lukenut ja ymmärrän yllä olevan tekstin sisällön" ja paina Aloita.

? Jos joudut keskeyttämään täyttämisen, voit palata lomakkeeseen myöhemmin saman linkin kautta — vastauksesi tallentuvat.

Vaihe 2 Edustajan tiedot

Minkä maan kansalainen olet?

Valitse kansalaisuutesi pudotusvalikosta.

Mihin valtuuteesi edustaa yhteisöä perustuu?

Valitse vaihtoehto, joka kuvaa rooliasi parhaiten:

→ Nimenkirjoitusoikeus tai prokura — olet yrittäjä tai sinulla on yhtiöjärjestykseen tai kaupparekisteriin merkitty oikeus allekirjoittaa yrityksen puolesta

→ Toimitusjohtaja — toimit yrityksen toimitusjohtajana

→ Asemavaltuutus — roolisi organisaatiossa antaa automaattisesti oikeuden edustaa yhteisöä, esimerkiksi yhdistyksen toiminnanjohtaja, rehtorin asema tai vastaava

→ Valtakirja — sinulla on erillinen kirjallinen valtakirja edustaa yhteisöä

→ Muu — jokin muu peruste

Vaihe 3 Johto ja omistus

Edustamani yhteisö on

Valitse yhtiömuoto alla olevista vaihtoehdoista. Valinta vaikuttaa siihen, mitä tietoja sinulta seuraavaksi kysytään.

Täytettävät tiedot yhtiömuodon mukaan

Osakeyhtiö tai Oyj — omistukseen tai äänivaltaan perustuva tosiasiallinen edunsaaja

Tosiasialliset edunsaajat

Lisää jokainen henkilö, jolla on yli 25 % omistus tai äänivalta: etunimi, sukunimi, syntymäaika (muoto pp.kk.vvvv), henkilötunnus, kansalaisuus, omistusosuus % ja äänivalta %. Useampi henkilö? Paina Lisää rivi.

Hallituksen jäsenet

Lisää jokainen hallituksen jäsen: rooli hallituksessa, etunimi, sukunimi, syntymäaika ja kansalaisuus.

Osakeyhtiö tai Oyj — omistus hajautunut, ei yksittäistä yli 25 % omistajaa

Hallituksen jäsenet ja toimitusjohtaja

Lisää jokainen hallituksen jäsen ja toimitusjohtaja: hallitusrooli, asema yrityksessä, etunimi, sukunimi, syntymäaika, henkilötunnus ja kansalaisuus.

Kommandiittiyhtiö (Ky) tai avoin yhtiö (Ay)

Vastuunalaiset yhtiömiehet

Lisää jokainen vastuunalainen yhtiömies: etunimi, sukunimi, syntymäaika, henkilötunnus ja kansalaisuus.

Yhdistys, Säätiö tai Osuuskunta

Hallituksen tai vastaavan tiedot

Lisää jokainen hallituksen jäsen: hallitusrooli, etunimi, sukunimi, syntymäaika, henkilötunnus ja kansalaisuus.

Toiminimi

Ei lisäkenttiä — toiminimessä edunsaaja on yrittäjä itse. Jatka suoraan yhteisiin lisäkysymyksiin alla.

Selvitystilassa oleva yhtiö

Selvitysmiehen tiedot

Lisää selvitysmiehen nimi.

Muu yhtiömuoto

Yhtiömuodon nimi

Kirjoita yhtiömuodon nimi kenttään.

Kaikille yhtiömuodoille yhteiset lisäkysymykset

Onko kaikilla tosiasiallisilla edunsaajilla suomalainen henkilötunnus?

Vastaa Kyllä tai Ei.

Välillinen omistusrakenne

Omistaako jokin toinen yhtiö (esim. holdingyhtiö) osan yrityksestäsi? Jos ei, valitse "Yhteisöllä ei ole välilliseen omistukseen perustuvia tosiasiallisia edunsaajia". Jos kyllä, valitse toinen vaihtoehto ja liitä mukaan konsernikaavio tai kuvaus omistusrakenteesta.

Muu määräysvalta

Kontrolloiko joku yritystä muulla tavoin kuin omistamalla osakkeita tai äänivallalla — esimerkiksi sopimuksella? Vastaa Kyllä tai Ei.

PEP-status

PEP (poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö) tarkoittaa esimerkiksi kansanedustajaa, ministeriä tai korkeaa virkamiestä, sekä heidän lähisukulaisiaan tai yhtiökumppaneitaan. Vastaa Kyllä tai Ei.

Vaihe 4 Yhteisön tiedot

Missä maissa yhteisö on verovelvollinen?

Valitse kaikki maat, joissa yritys maksaa veroja. Useimmilla suomalaisilla yrityksillä tämä on vain Suomi.

Arvioitu liikevaihto kuluvalle tilikaudelle

Valitse lähinnä oikea vaihtoehto pudotusvalikosta.

Henkilöstömäärä

Valitse yrityksen henkilöstömäärä pudotusvalikosta.

Oman- tai vieraanpääoman ehtoisia rahanlähteitä muualta kuin Suomesta?

Tarkoittaa esimerkiksi ulkomaista sijoittajaa tai ulkomaista pankkilainaa. Vastaa Kyllä tai Ei.

Pääasiallinen liiketoimintapaikka

Syötä yrityksen päätoimipaikan katuosoite, postinumero, kaupunki ja maa.

Vaihe 5 Liiketoiminta

Toimialat

Valitse toimialalista-valikosta ne toimialat, joilla yritys toimii. Voit valita useamman.
Jos valitset "Muu toimiala", kirjoita tarkenne sen alla avautuvaan tekstikenttään.

Missä maissa yhteisöllä on liiketoimintaa?

Valitse kaikki maat, joissa yrityksellä on aktiivista liiketoimintaa.

Pääasialliset myyntikanavat

Rastita kaikki käytössä olevat:
→ Toimipaikka kotimaassa
→ Toimipaikka ulkomailla
→ Verkkokauppa
→ Puhelinmyynti
→ Omaan lukuunsa toimiva asiamies tai asiamiesyritys Suomessa
→ Omaan lukuunsa toimiva asiamies tai asiamiesyritys muualla kuin Suomessa

Vastaanotatteko käteismaksuja?

Vastaa Kyllä tai Ei.

Vaihe 6 Lähetys

Tarkista ennen lähettämistä

Kaikki valmiit osiot näkyvät ylänavigaatiossa vihreällä ruksi-merkillä. Tarkista, että jokaisen vaiheen kohdalla on ruksi ennen lähettämistä.

Vakuutus ja lähetys

Lue vakuutusteksti ("Vakuutan, että tässä antamani tiedot pitävät paikkaansa") ja paina Lähetä.

? Voit ladata täytetyn lomakkeen PDF-muodossa ennen lähetystä — paina PDF-kuvaketta sivun oikeassa alakulmassa.